【毎月恒例】妻バージョン新NISAの運用状況【2025年1月最新】
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こんにちは、こんばんは、おはようございます。
FIREBLOGです。
今回は、特定口座での運用を開始して3年5ヶ月が経過した最新状況をレポートします！
- 特定口座とNISA口座の違い
- 現在の投資元本・評価額・保有商品
- 最近急落しているS&P500指数の背景
初心者にもわかりやすくまとめていますので、ぜひ最後までご覧ください。
目次
自己紹介
私は27歳の会社員です。共働きの夫婦で、45歳までに資産1億円を達成してFIRE（経済的自立・早期リタイア）を目指しています。
同じように資産形成に取り組んでいる方、これから投資を始めたい方は、ぜひ一緒に頑張りましょう！
特定口座とは？【初心者向けにわかりやすく解説】
特定口座とは、「運用益に対して自動で約20％の税金が引かれる口座」のことです。
これに対してNISA口座は、運用益がすべて非課税になる特別な制度です。
| 比較項目 | 特定口座 | NISA口座 |
|---|---|---|
| 税金 | 約20％課税 | 非課税 |
| 投資金額の上限 | なし | 年間最大360万円（新NISA） |
| 運用目的 | 長期資産形成・NISA枠超えの資金運用 | 非課税メリットを活かした運用 |
ポイントまとめ
- NISAは税制優遇があるが、投資上限あり
- 大きな資産形成には特定口座の併用が重要
特定口座 運用成績を公開！（2025年5月末時点）
- 保有商品：eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- 運用期間：3年5ヶ月
- 投資元本：805,007円
- 評価額：1,267,158円
- 評価損益：+462,151円
- 先月比：−24,311円
- トータルリターン：+57.40％
ポイントまとめ
- 長期視点でプラス成績をキープ
- 短期の下落にも動じず積み立て継続中
S&P500下落の背景を解説
① AIバブルの反動
過熱したハイテク株に利益確定売りが集中しています。
② 金利高止まりへの懸念
インフレ粘着により高金利が長引き、株式市場に逆風が吹いています。
③ 米中貿易摩擦の再燃（トランプ再選）
米中対立リスクが再燃し、リスクオフムードが広がっています。
④ 企業決算の失望売り
期待外れの企業業績が株価押し下げ要因となっています。
まとめ
- 特定口座運用は＋462,151円（リターン＋57.40％）と好成績
- 市場環境は不安定でも、長期目線でコツコツ継続が重要
- 短期的な値動きには惑わされず、冷静な運用を続けることがポイント
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