20代夫婦のFIRE戦略｜資産運用＆S&P500投資の自己紹介

FIRE BLOG

はじめまして！こんにちは！こんばんは！おはようございます！FIREBLOGです。
このたび、ブログを開設したので最初の投稿として私の自己紹介や資産運用の戦略について紹介していきます。

20代で目指すFIRE！！自己紹介と投資戦略
S&P500とは？私が米国株に投資する理由
- S&P500の構成銘柄について
- 時価総額加重平均の仕組み
FIREに向けた今後の投資方針

20代で目指すFIRE！！自己紹介と投資戦略

私の投資歴と目標

投資歴：4年
目標：45歳までに夫婦で資産1億を貯めてFIRE（早期リタイヤ）すること

投資歴は、今年で4年目になります。
初めて投資商品はeMAXIS SlimS&P500ですね。
情報配信者の言葉を鵜呑みにして、NISA口座で積立設定しました。
FIREBLOGでは、夫婦の目標として資産1億円を貯めることを掲げています。
これは45歳までという期間を設けて、夫婦で投資を活用して達成しようと考えています。

使用している証券口座と保有商品

楽天証券
SBI証券
マネックス証券

この3つの証券口座を保有しておりますが、
現在利用しているのは楽天証券とSBI証券です。
楽天証券で保有している商品は

eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）
iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
eMAXIS Neo　クリーンテック

SBI証券で保有している商品は

SBI・V・S＆P500インデックス
eMAXIS Slim米国株式（S&P500）

インデックス投資を選んだ理由

私がインデックス投資を選んだ理由は、

市場平均のリターンを得られる
運用コストが低い

これらの2つの理由です。
インデックス投資は決して高いパフォーマンスを期待できる投資手段ではありません。
しかし市場のほとんど商品は、インデックスのパフォーマンスを超えることができていないのが現状です。
つまり年10％超えやYouTubeなどで大金を稼いでいる投資家などはほんの一握りでしかありません。
私のような凡人は高望みせず、インデックスに投資をし安定して資産を増やすことが最適解です。

S&P500とは？私が米国株に投資する理由

S&P500の構成銘柄について

ご存知の方も多いかもしれませんが、S&P500とは、米国の代表する株価指数の一つです。
米国企業を幅広く代表する約500の企業が採用されているので、米国市場全体を反映している指数と言えます。
具体的には、GAFAM（Google、Apple、Facebook、Amazon、Microsoft）の５社が代表的です。
構成されている500社は、NY証券取引所、NASDAQ、NYSE Americanに上場もしくは登録されている500の企業です。
また時価総額が82億ドル以上、浮動株比率は50%以上、四半期連続で黒字の利益を出しているなど非常に厳しい条件を満たすアメリカの優良企業が選ばれます。

こちらはS&P500の上位10社の構成銘柄です。
1位のアップルや2位のエヌビディアなどほとんど聞いたことがある企業ばかりだと思います。
また既に皆さんは、これらの企業が提供するサービスを利用しています。
たとえばi-phoneはアップル社の製品ですし、ECサイトアマゾンはもちろんアマゾンが提供しています。
これらの企業は既に生活の一部であり、無くてはならない存在です。つまり独占状態であり、参入障壁が高いです。
それだけ独占性があるということは、今後も高い成長が期待できるため、私はS&P500に投資をしています。

時価総額加重平均の仕組み

S&P500は、時価総額加重平均が採用されています。
時価総額加重平均とは、金額などの単純な平均値を算出するのではなく、時価総額やウエイトを加味して平均値を算出することです。
一般的には、加重平均の方が、相場全体の実体を表していると言われています。
そのため、割合の多くを占める企業が、値上がりすると指数は上昇しやすく値下がりすると下降しやすいと言えます。

しかし、様々な業種の企業が指数には、組み込まれているため暴落はしづらいと言えます。逆をいえば急騰もしづらいということです。

FIREに向けた今後の投資方針

長期投資のメリット

長期投資のメリットは、ズバリ「複利を効かせる」ことができるからです。
複利というのは、

100万円を年利1％の複利で運用した場合、1年目は1万円の利息を受け取ります。
2年目は元本100万円に1年目の利息1万円を合わせた101万円に対しての利息を受け取れるため、2年目の利息は1万100円です。
3年目には102万100円（101万円＋1万100円）に対して利息がつきます。

このように、資産が雪だるま方式で増えていく状態が「複利を効かせる」ということになります。

これからの運用計画

これまでもこれからも運用計画を変わりません。
それは資産運用の大原則である「長期・分散・積立」という３つを守り投資を継続することです。
インデックス投資は長期で運用をして複利を最大限効かせていきます。
そして分散して資金を運用していくことで、安定的に運用し、積立投資をすることでリスクをさらに分散していきたいと思います。