【毎月恒例】新NISA運用状況公開【2025年1月】

FIRE BLOG

新NISAでFIRE！！
こんにちは、こんばんは、おはようございます。FIREBLOGです。
今回は新NISAの運用状況を公開していきます
今月で運用1年1ヶ月目となりました。
今後は毎月運用状況を公開していく予定です。

FIREBLOGでは、
これから毎月新NISAの運用状況を公開していきます。
NISAを活用している方や資産形成に興味がある方は、ぜひご覧ください。

新NISAの魅力
NISAの運用状況
- 新NISAの運用戦略
つみたて投資枠の運用状況
- つみたて投資枠の資産推移
成長投資枠の運用状況
- 成長投資枠の資産推移
旧NISAの運用状況
全体成績
- 評価損益の推移
まとめ
- ご覧いただきありがとうございました！！

新NISAの魅力

最初に新NISAの魅力について紹介しますね。

昨年2024年にスタートした新NISAは多くの投資家にとって
非常に大きなメリットをもたらしました。
得た利益に約20％の税金がかからない新NISA制度は、
長期的な資産形成を目指す上で非常に重要です。
積立投資枠120万と成長投資枠240万に分かれており、合計で360万の投資枠があります。

NISAの運用状況

皆様が気になるであろう運用状況を先に公開しちゃいます！

1月時点でNISAの評価額が921万1809円で
評価損益は、＋201万1717円となっています。
具体的な買付銘柄や投資期間の詳細については
この後詳しく説明しますので、最後までご覧ください‼︎

新NISAの運用戦略

私は年初に360万一括投資をするという運用戦略を取っています。
元々特定口座で運用していた運用資金を売却して、NISA口座で新たに購入しています。

つみたて投資枠の運用状況

つみたて投資枠で投資している商品は、楽天S&P500です。
楽天S&P 500の基本情報を紹介をします。
投資対象は、楽天・S&P500インデックス・マザーファンドです。
設定日は、2023年10月27日で信託報酬は、0.077%と低い設定になっています。
純資産総額は、4506億1400万です。

投資元本は120万100円で評価額は、150万9670円となっています。
評価損益は＋30万9570円と現状プラスの状態です。
12月の数字と比較すると6913円評価額が下落しています。

つみたて投資枠の資産推移

昨年は相場の調子が良かったため、大きく評価額が上昇しました。
引き続き運用を継続してきれいな右肩上がりになるように祈っています。

成長投資枠の運用状況

成長投資枠でもつみたて投資枠と同様に楽天・S&P500に投資をしています。

それでは、1月時点での成長投資枠の運用状況を公開します。
投資元本は、480万です。2024年、2025年ともに一括投資をしています。
評価額は557万970円で評価損益は＋77万970円となっています。
先月の数字と比較してみると9万7112円評価額が下落しています。

成長投資枠の資産推移

こちらは成長投資枠の資産推移です。
この元本がどのように推移していくのかが非常に楽しみです。

旧NISAの運用状況

次に公開するのは、新NISA制度が始まる前の制度である旧NISAの運用状況について公開します。
旧NISAで投資している商品は、eMAXIS Slim米国株式（S&P500）です。

eMAXIS Slim米国株式S&P500の基本情報を紹介をします。
投資対象は、S&P500インデックス　マザーファンドです。
設定日は、2018年07月03日で、約6年近くの運用実績があります。
信託報酬は、0.09372％で純資産総額は、6兆6685億6600万です。
6兆超えってすごいですよね。
多くの投資家がこの商品に投資していることになりますね。