【毎月恒例】妻バージョン新NISAの運用状況【2025年1月最新】

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新NISAでFIRE！！
こんにちは、こんばんは、おはようございます。FIREブログの妻です。

今回は、毎月公開している新NISAの運用状況を公開する内容となっています。
今月で1年1ヶ月目になります。

早速ですが、新NISAの運用状況を公開していきます。
2025年1月時点での新NISAの評価額は233万3449円となっており、
評価損益は、＋31万3450円です。
15,51％のパフォーマンスなので十分な結果ですね。
投資期間や買付証券などは本編で紹介しています。

今回はつみたて投資枠と成長投資枠で運用している元本や商品などの詳細と
最後にNISA全体の成績を公開して行きます。

新NISAとは？
- つみたて投資枠の運用状況
- 成長投資枠の運用状況
成長投資枠の資産推移
- 新NISA全体の運用状況
非課税枠の利用状況
新NISAの資産推移
まとめ
最後までご覧いただきありがとうございました

新NISAとは？

2024年からスタートした新NISAは、利益にかかる約20％の税金が免除になります。
この新制度によって全ての利益を手に入れることが可能になりました。
投資枠は年間360万で積立投資枠120万と成長投資枠240万の2つに分かれています。
これらの枠を最大限活用することで効率的な資産形成をすることができます。

運用状況を公開する前に、新NISAの運用戦略を紹介しますね。
私の新NISA戦略は、つみたて投資枠で毎月10万をつみたて投資をすることと成長投資枠は、毎月の余ったお金でスポット購入をしていく戦略を採っています。
2025年の見通しでは、つみたて投資枠を120万分成長投資枠は、余剰金を150万投資したいと考えています。

つみたて投資枠の運用状況

それでは、新NISAのつみたて投資枠の運用状況から公開していきます。
つみたて投資枠で買付している商品は、iFreeNEXT FANG+です。

iFreeNEXT FANG+の基本情報を紹介します。
この商品の投資対象は、FANG+インデックスマザーファンドです。
設定日は、2018年1月31日で信託報酬は、0.7755%となっており、純資産総額は5218億1900万と比較的大きなファンドですね。

それでは、具体的な数字を公開していきます。
運用している元本は、55万円です。評価額は、67万6762円で評価損益は、＋12万6762円となっています。
先月の数字と比較すると＋931円評価額が上昇しています。
こちらのグラフは、つみたて投資枠の資産推移です。
FANG+は2024年好調だったため、きれいに資産が増加していることがわかると思います。
FANG+は10銘柄に集中投資しているリスクの高い商品なので、今後もつみたて投資をしてリスクを分散していきたいと思います。

成長投資枠の運用状況

続いて、新NISAの成長投資枠を運用状況を公開していきます。
現在、成長投資枠で保有している商品は,つみたて投資枠で保有しているiFreeNEXTFANG+と楽天NASDAQ100です。

まずは、iFreeNEXT FANG+の運用から公開しますね。
投資元本は、45万円です。
評価額は、46万8021円で評価損益は、＋1万8022円となっております。
先月の数字と比較すると-1359円評価額が下落しています。

続いて、楽天・NASDAQ100の運用状況を公開します。
楽天NASDAQ100の基本情報は、投資対象が楽天・NASDAQ100です。
設定日は、2024年1月30日です。
信託報酬は、0.198%となっており、純資産総額は、843億4800万です。

この楽天NASDAQ100で運用している元本は102万円です。
1月時点の評価額は、118万8666円で評価損益は、＋16万8666円となっています。
先月の数字と比較すると-8182円評価額が下落しています。

成長投資枠の資産推移

こちらは成長投資枠全体の資産推移です。
評価額の合計が165万6687円で評価損益は、＋18万6687円となっており、＋12,69％のパフォーマンスとなっています。
1年でこれだけのパフォーマンスを記録しているので、十分すぎますね。

新NISA全体の運用状況

それでは、新NISA全体の運用状況を公開します。
2025年1月時点での評価額の合計は、233万3449円で評価損益は、＋31万3449円で15,51％となっております。

非課税枠の利用状況

現在つみたて投資枠は、55万利用しております。240万の非課税枠があるので割合でいうと約22％利用しています。
一方、成長投資枠は、147万利用しています。全体で480万の非課税枠なので約30％の割合を利用しています。
なるべく早くこのリングを完成させられるように入金力を高めていきたいと思います。

新NISAの資産推移

こちらは新NISAの資産推移のグラフです。
2024年は、7月にちょっとした下落局面がありましたが、現在は、6月の水準を更新して、最高値付近を推移しています。トランプ大統領が就任したことによって、アメリカ市場は不安定になることが予想されますが、評価額の動きに惑わされることなく、投資を継続していきます。