【毎月恒例】妻バージョン新NISAの運用状況【2025年2月】
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【新NISA】S&P500が急落…!!新NISA運用公開、資産はどうなったのか?? 【2025年2月】
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こんにちは!!FIREBLOGです!!
今回は毎月恒例のNISA運用状況を公開します!!
今月で運用1年2ヶ月目となりました!!
今回のブログでは、
新NISAの積立投資枠と成長投資枠の運用状況を公開したあと、旧NISAの運用状況もお伝えします。
最後にNISA全体の成績をまとめていきますよ～！
FIREブログでは、毎月NISAの運用状況を公開しています。
新NISAや資産形成に興味がある方は、ぜひチェックしてくださいね！
新NISAの魅力とは？
最初に新NISAの魅力について紹介しますね。
昨年2024年にスタートした新NISAは多くの投資家にとって
非常に大きなメリットをもたらしました。
得た利益に約20％の税金がかからない新NISA制度は、
長期的な資産形成を目指す上で非常に重要です。
積立投資枠120万と成長投資枠240万に分かれており、合計で360万の投資枠があります。
最大の魅力は利益に約20％の税金がかからないこと!!
新NISAの運用戦略
新NISAは年初に360万一括投資する戦略を取っているよ!!
資金があるうちは一括投資を続けて、足りなくなった積立投資に切り替えるつもりだよ!!
つみたて投資枠の運用状況
つみたて投資枠も成長投資枠も
楽天・S&P500に投資をしているよ!!
| 元本 | 239万9001円 |
| 評価額 | 267万7067円 |
| 評価損益 | +27万8066円（11.59%） |
| 先月比較 | −3万1504円 |
先月から3万円も減少しているってことは、
S&P500は下落しているんだね!!
成長投資枠の運用状況
| 元本 | 480万 |
| 評価額 | 553万5345円 |
| 評価損益 | ＋73万5345円（15.31%） |
| 先月比較 | −3万5625円 |
成長投資枠も同様に3万円程度評価額が下落しているよ!!
旧NISAの運用状況
次に公開するのは、新NISA制度が始まる前の制度である旧NISAの運用状況について公開します。
旧NISAで投資している商品は、eMAXIS Slim米国株式（S&P500）です。
| 元本 | 119万9992円 |
| 評価額 | 211万7824円 |
| 評価額 | ＋91万7832円（76.48%） |
| 先月比較 | −1万3345円 |
全体成績
数字ばかりで見づらいけど、190万のプラスという状態だね!!
評価損益の推移
グラフで見ると、2025年が始まってからは徐々に下落していることがわかるね!!
まとめ
FIREBLOG夫婦はNISAを長期目線で運用しています!!
短期的な値動きに惑わされることなく、コツコツと運用を継続していきます!!
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20代共働き夫婦のFIREへの記録🔥
目標：45歳までに資産1億円！
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